計劃保薦人 BCTF
- 釐定價格結構及客戶的收費折扣
- 設計強積金計劃,包括:篩選基金經理及成員的投資選擇
- 制定成份基金的表現指標
- 推出 / 推廣計劃及提供成員服務
基金經理
- 提供獨立投資管理
- 訂定投資政策、策略及指標
- 履行相關的投資指引 / 法規及投資政策
- 監察投資限制
行政管理人 BCTC
- 保存適當賬目及計劃 / 成員 / 投資基金的記錄
- 定期為成員提供權益報表及相關資訊
- 計算信託基金的單位資產淨值
保管人 BCTC
- 妥善保存旗下的證券及現金
- 為買 / 賣證券作結算
- 執行受託人的指示
- 委任合適的副保管人
- 盡責地履行受託及法定責任
- 委任行政管理人、基金經理及保管人,並進行相關的監督及監察工作
- 代表計劃成員持有信託資產的擁有權,並授權支付權益款項
- 法規及合規報告
了解自己是那類型的投資者 - 在作出投資決定前,可先完成「風險評估」問卷,根據你的退休目標、收入、年齡及投資進取程度,看看自己屬於那個風險程度的投資者。
「BCT投資配置易」為你提供投資參考 – 在完成「風險評估」問卷後,「BCT投資配置易」(BCT iPortfolio) 會顯示切合不同風險程度的模擬投資組合作為參考,助你作出有根據的投資決定。
定期檢視投資組合 – 每年,或在踏入不同人生階段時再做「風險評估」問卷,並按需要調整資產配置。如果你是BCT的成員,更可登入戶口儲存評估結果,系統會自動提示每年進行評估,檢視和配置資產更靈活簡易。